چهارمین همایش تجاری و بانکی ایران و اروپا ۹ و ۱۰ اردیبهشت جاری در محل همایشهای بین المللی صدا و سیما در حال برگزاری است. در جریان این همایش پنل تخصصی با عنوان «بررسی وضعیت صنعت بانکداری در حال حاضر» برگزارشد. در این نشست تخصصی با حضور پیتر کروشل، رئیس بخش نظارت موسسه بافین، ژان فیلیپ اپکینک رئیس بخش تعهدات و موسسات مالی شرکت اویلر هرمس، دکتر پرویز عقیلی کرمانی مدیر عامل بانک خاور میانه، دکتر علی صالح آبادی مدیرعامل بانک توسعه صادرات و محمدرضا حسین زاده مدیر عامل بانک ملی ایران شرایط فعلی بانک های ایرانی و شرایط پیش روی بانک های ایران و ارتباط آنها با بانکهای اروپایی برسی شد.

دکتر صالح آبادی در این پنل به شرح شرایط صنعت بانکداری در ایران پرداخت و گفت: صنعت بانکداری ایران با قدمتی ۹۲ ساله ۱۴.۵ درصد بازار سرمایه را از آن خود کرده است. تعداد شعب برون مرزی بانکهای تجاری ایرانی ۵۱ شعبه است و سهم از ارزش کلی دارایی بانکهای اسلامی دنیا ۴۰ درصد و سهمشان از تامین مالی بخش واقعی اقتصاد ۷۹ درصد است.

مدیر عامل بانک توسعه صادرات در ادامه گفت: بانکهای ایرانی به لحاظ ضریب نفوذ بین بانکهای منطقه مقام دوم را داراست. کل دارایی بانکهای ایرانی ۵۰۰ میلیارد دلار است و بزرگترین بانک به لحاظ سرمایه بانک ملت با ۵۱.۱ میلیارد دلار و بزرگترین بانک به لحاظ اندازه بانک ملی با ۳۳۳۰ شعبه و ۴۵ هزار نفر پرسنل است و چهار بانک جذب کننده نیمی از  کل سپرده ها، صادرات، ملی، ملت و تجارت هستند.

 وی افزود: در مجموع سی بانک در کشور فعال هستند که بیست بانک خصوصی، سه بانک تجاری با مالکیت دولتی، پنج موسسه مالی اعتباری، دو بانک قرض الحسنه و پنج بانک دولتی تخصصی هستند.

صالح آبادی در ادامه به مقایسه نرخ سپرده ها و نرخ تورم پرداخت و گفت: با تک رقمی شدن نرخ تورم و رسیدن آن به زیر ده درصد نرخ سپرده های یکساله در بانکها به ۱۵ درصد رسید که نشانه مثبت بودن بازده واقعی برای کسانی است که در بانکها سپرده گذاری می کنند. حجم کل سپرده های شبکه بانکی ۲۰۲ میلیارد دلار سپرده مدت دار و ۲۶ میلیارد دلار سپرده دیداری است. نسبت وام به سپرده ها نزدیک به ۹۰ درصد است که نشان می دهد شبکه بانکی در کمک به بخش واقعی اقتصاد نقش مهمی ایفا می کند و در منطقه هم رتبه دوم را بعد از قطر به خود اختصاص داده است.

صالح آبادی خاطر نشان کرد: از نظر مطالبات غیر جاری در شبکه بانکی از سال ۲۰۰۹ و ۲۰۱۰ سیر کاهشی را شاهد بوده ایم و این روند کاهشی ادامه دارد اتفاق خوبی است که در شبکه بانکی در جریان است.

وی گفت: بعد از برجام اتفاقهای مهمی در سیستم بانکی افتاده از جمله اینکه بانک مرکزی بانکها را ملزم کرده که صورتهای مالی خود را بر اساس IFRS تعیین کنند و از سال گذشته بانکها به این سمت حرکت می کنند. همچنین امروز سامانه های مبارزه با پولشویی مثل CTR و سایر سامانه های مربوطه در سیستم بانکی پیاده سازی شده و الزام وجود واحد مستقل مدیریت ریسک و کانفلاینس در شبکه بانکی حس می شود و خوشبختانه بانکهای ما به سرعت در حال تطبیق خود با مقررات بین المللی در این زمینه هستند.

 صالح آبادی اعلام کرد: پروژه های متعدد اعتبار سنجی مشتریان حقیقی مبتنی بر توصیه های کمیته بال در جهت مدیریت ریسک اعتباری و اجرای پروژه مدیریت دارایی و بدهی منطبق با کمیته بال در شبکه بانکی کشور در جریان است.

مدیر عامل بانک توسعه صادرات اذعان داشت: در پساتحریم بانکهای ما ارتباط کارگزاری با بانکهای مختلف برقرار کردند. برخی از بانکها تلاش کردند شعبی در خارج از کشور داشته باشند و همکاریها و یادداشت تفاهم هایی با موسسات مالی خارجی صورت گرفت که قابل توجه هستند.

به گفته وی حجم مبادلات تجاری ایران با اروپا مثبت است و به سمت بهتر شدن هم پیش می رود. رابطه تجاری بین ایران و اروپا همواره بالا بوده و در سالهای اخیر تحریمها روند آن را کاهش دارد و در حال حاضر روند رو به جلویی را طی می کند و طبعا پیش نیاز توسعه روابط تجاری، گسترش روابط بانکی با اروپاست.

وی در ادامه به نقاط قوت روابط تجاری با اروپا اشاره کرد و گفت: فرصتهای سرمایه گذاری در حوزه نفت و گاز و زیر ساخت برای شرکتهای اروپایی در ایران فراهم است. ایران کشوری با ثبات و قدرتمند در منطقه و گزینه مناسبی برای توسعه همکاری با کشورهای اروپایی است و دارای سابقه مثبت در روابط تجاری است و همواره ایران قبل از تحریم جزو شرکای اصلی ایران بوده است.

 صالح آبادی سفر هیات های تجاری به ایران و امضای موافقت نامه های همکاری را بیانگر وجود پتانسیل بالای توسعه روابط تجاری دانست و گفت: امکان به کار اندازی ظرفیت های اقتصادی بلااستفاده ایران با توسعه روابط تجاری فراهم می شود.

وی گفت: در حوزه نقل و انتقال ارز و صدور ضمانت نامه های ارزی انتظار داریم روابط کارگزاری که برقرار شده به بانکهای بزرگ هم سرایت کند تا سرعت فعالیت ها به حد مطلوب برگردد. از طرفی عدم تطابق مقررات بانکداری با استاندارد های جهانی منجر به بروز مشکلاتی در این زمینه شده که البته اقدامات خوبی برای رفع این مشکلات در سیستم بانکی شروع شده است.

 صالح آبادی در ادامه به عدم رعایت و استقرار استانداردهای لازم برای کالای صادراتی مورد نیاز اروپا اشاره کرد و گفت که لازم است در این زمینه قدم هایی برداشته شود. همچنین بالا بودن مطالبات معوق که البته روند کاهشی دارد یکی دیگر از نقاط ضعف ماست و همچنین تامین مالی در اقتصاد ما بانک محور است و ظرفیت های بازار سرمایه ما خالی است.

ایجاد دفاتر صادراتی در کشورهای اروپایی برای رصد بازارهای اروپا، ترمیم، استحکام و توسعه روابط کارگزاری با بانکهای اروپایی برای ارائه خدمات تامین مالی سندیکایی و ضمانت نامه مشترک برنامه ریزی به منظور تطبیق با استانداردهای بین المللی، جذب سرمایه های خارجی برای تامین مالی پروژه ها و بیمه موسسات اعتبار صادراتی برای بازپرداختها مجموعه پیشنهاداتی است که امیدواریم بتوان با همکاری طرف اروپایی در خصوص آن  به نتیجه برسیم.